Начиная с середины лета текущего года, можно будет меньше опасаться за банковские переводы. Это связано с тем, что по инициативе президента, министерству финансов поручено реализовать проект изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии легализации. Обновленный закон вступит в силу с 1 июля 2019 года.
Сейчас у добросовестных клиентов банков могут возникать трудности с перечислением средств из-за чрезмерной осторожности банкиров. Сейчас платежи останавливаются, а кому-то даже отказывают в предоставлении услуг.
Обновленные правила предусматривают возможность отказа со стороны банка проводить операцию в случае, если одновременно будут иметь место два условия:
-
Операция, проводимая компанией, вызывает подозрение банкиров;
-
Компании присвоен высший уровень риска, либо за последний год неоднократно поступали сообщения о её подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
На сегодняшний день, чтобы остановить операцию, достаточно первого критерия. Финансовые организации приостанавливают платеж, если квалифицируют операцию, как подозрительную на основании инструкции ЦБ.
Также банк не сможет присвоить организации высший уровень риска только потому, что она попала в черный список Росфинмониторинга. Туда заносятся клиенты, с которыми банк решил не заключать договор, либо отказал им в проведении платежей.
Если банк принял решение о приостановке платежа, по регламенту он обязан проинформировать об этом в Росфинмониторинг.Новые правила обяжут банкиров прикладывать к решению аргументы по причине отказа, а клиент получить не только уведомление с обоснованием отказа, но и рекомендации, направленные на исправление ситуации.
