Регулятор уточнит признаки, по которым банки в праве посчитать действия клиентов подозрительными. Озабоченность банкиров могут вызвать снятие наличных с корпоративных карт, операции с виртуальными активами и действия с исполнительными документами.
Банк России намеревается значительно исправить практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ уже опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Список таких признаков на текущий день содержит свыше 100 позиций. В случае, когда действия компании подпадают под те или иные пункты, у банка есть причины приостановить или заблокировать в проведение транзакций, а в ряде случаев и расторгнуть договор с таким клиентом. С полным текстом проекта и списком причин Вы можете ознакомиться здесь.
Пока еще документ только проходит процедуру оценки на уровне регулирующих ведомств. Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла о том, что ряд положений уже устарели и не отвечают требованиям существующих реалий. Она высказалась за то, что при новой редакции количество оснований для отказа в проведении операций должно существенно сократиться.
Представители банка России успели озвучить, что указанный перечень не будет являться исчерпывающим, так как кредитные организации имеют право дополнять его собственными критериями, которые соответствуют специфике клиентской активности, масштабов деятельности клиентов, и связанного с этим уровнем риска «отмывания преступных доходов».
